C-227 외국인이 계좌를 닫고 잔액을 해외로 송금하려면 무엇이 필요한가

1. 핵심 결론

계좌 해지와 해외송금은 은행의 고객확인·잔액출처·외환 목적 증빙을 한 거래 묶음으로 준비하고, 계좌 개설 요건과 같다고 추정하지 않는다.

2. 확인된 사실

• 외환거래는 인가된 금융기관을 통해 이뤄진다.
• 금융기관은 고객확인과 자금세탁방지 검토를 수행할 수 있다.

3. 지금 해야 할 일

1. 해지 전 은행에 여권·계좌·잔액출처·수취은행·송금 목적의 원본 요구를 서면 확인한다.
2. 매매·급여·투자 회수 등 자금 흐름의 영수증을 연결해 보관한다.

4. 위험과 실패 조건

⚠ 세무·은행·카드·보험의 실제 승인과 처리기한은 해당 기관의 최신 정본과 개인 사실관계가 우선한다.

5. 소요·준비

• 소요: 공식 출처 3개 대조 + 거래·소득·계약의 원본 확인.
• 준비: 신분·거래영수증·계약·기관 접수번호를 함께 보관한다.

6. ⚠ 커버리지 한계

⚠ 커버리지 한계: 계좌 상태·국적·비자·금액·수취국 규정에 따라 은행의 승인과 서류가 달라진다.

7. 발견된 소스