C-228 해외송금 목적코드와 증빙서류는 거래별로 어떻게 다른가

1. 핵심 결론

해외송금 목적코드는 한 개의 고정 목록으로 답하지 말고, 거래 성격·거주자 지위·금액·증빙을 은행의 최신 입력 화면과 외환 규정으로 확인한다.

2. 확인된 사실

• BOT 외환 규정은 인가 금융기관을 통한 거래를 전제로 한다.
• 은행은 목적·상대방·자금출처 등 거래 사실을 검토할 수 있다.

3. 지금 해야 할 일

1. 송금 전 은행에 거래별 목적 코드와 필요한 계약·영수증 원본을 요청한다.
2. 입력한 목적·금액·수취인·첨부물이 계약과 일치하는지 대조한다.

4. 위험과 실패 조건

⚠ 세무·은행·카드·보험의 실제 승인과 처리기한은 해당 기관의 최신 정본과 개인 사실관계가 우선한다.

5. 소요·준비

• 소요: 공식 출처 3개 대조 + 거래·소득·계약의 원본 확인.
• 준비: 신분·거래영수증·계약·기관 접수번호를 함께 보관한다.

6. ⚠ 커버리지 한계

⚠ 커버리지 한계: 목적코드 명칭·보고 기준·추가서류는 은행 시스템과 규정 개정에 따라 변한다.

7. 발견된 소스